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投资工具使用单一成居民理财“短板” 专家呼吁:先懂再买

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2019-05-28 09:58:31 来源:长江商报 作者:但慧芳

  “16种主要的投资工具我们基本只会买房和买铺子,连股市都不大能掌握,想进入都不敢,投资渠道确实很窄。”近期在武汉召开的公益大讲堂金融专场活动现场,市民王先生对长江商报记者提出。不懂、不会使用投资工具,正成为当下居民理财的显著掣肘。投资理财专家龙辕资本董事长、一勺财商教育创始人黄维指出,在投资理财时,居民切忌盲目跟风,要结合自身的理财需求和风险等级,选择自己懂的、能掌握的、适合自己的资产配置组合。建议中小投资者投资人先学习再投资,借助专业金融机构,来减少金融投资风险。

  此次活动吸引近百名理财爱好者与投资者参与。活动现场除了讲解2019年投资理财新风口与风险规避之外,还设置资产配置沙盘游戏:给你200万的启动资金和5年时间,以近5年的投资环境为背景,通过银行理财产品、房产、股票、基金等不同方式进行投资,你能赚到多少钱?

  通过游戏,在场观众暴露出其对投资工具的掌握程度以及投资偏好。长江商报记者现场发现,虽然不少投资人都曾参与过包括保险、股权、股票、债券、住宅、商铺、P2P等多种投资工具,但对自己家庭总资产、净资产、负债率以及资产比例和资产结构等并不清晰,也不了解其中的风险与获利概率。另外,相比于沿海地带,武汉本地投资人更热衷于传统的房产和股市。

  “市场上可选择的投资渠道越来越多,可使用的投资工具越来越多,但不懂我们就不敢碰。”有投资人表示。多名财商教育专家现场指出,普及财商知识,提升居民金融风险认知度和规避能力,在当下错综复杂的金融市场环境下,尤为重要。投资人也应该主动去学习、去弄懂各类投资工具的使用方法和获利方式,在市场上博取合理范围的投资回报。

责任编辑:李丽梦 RF13188
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